서론
안녕하세요, 재무설계와 자산관리에 관심 있는 여러분! 금융시장이 복잡해지고 개인 자산관리의 중요성이 커지면서 전문 재무설계사의 수요가 꾸준히 증가하고 있습니다. 재무설계사로 첫발을 내딛는 데 있어 가장 기본이 되는 자격증이 바로 AFPK(Associate Financial Planner Korea)입니다. 이 글에서는 AFPK가 무엇인지부터 시험 준비 방법, 취득 후 진로까지 상세하게 알아보겠습니다. 특히 2025년 기준 최신 정보를 바탕으로 AFPK 취득을 위한 로드맵을 제시해 드리겠습니다.
본론
1. AFPK란 무엇인가?
AFPK(Associate Financial Planner Korea)는 국제공인재무설계사인 CFP(Certified Financial Planner)의 준비 단계로, 한국FPSB(Financial Planning Standards Board Korea)에서 인증하는 민간자격증입니다. 재무설계의 기본 지식과 실무 능력을 검증하는 첫 번째 관문으로, 금융권 취업과 재무설계 분야 진출을 위한 필수 자격증으로 인정받고 있습니다.
AFPK의 주요 특징
- 국제적 인증: 국제FPSB의 기준에 맞춰 설계된 교육과정과 자격시험
- 실무 중심: 실제 재무설계 현장에서 필요한 실무 지식 검증
- CFP의 전 단계: CFP 자격증 취득을 위한 필수 과정
- 금융업계 인정: 은행, 증권사, 보험사 등 다양한 금융기관에서 인정하는 자격증
2. AFPK 취득 과정 및 시험 정보 (2025년 기준)
AFPK 자격증을 취득하기 위해서는 교육과정 이수와 자격시험 합격이라는 두 가지 단계를 거쳐야 합니다. 2025년 기준 최신 정보를 바탕으로 각 단계를 상세히 알아보겠습니다.
2.1 교육과정 이수
AFPK 자격증 취득을 위해서는 한국FPSB에서 인증한 교육기관에서 총 80시간 이상의 교육과정을 이수해야 합니다. 주요 교육기관으로는 금융연수원, 보험연수원, 증권금융연수원 등이 있으며, 온라인 강의와 오프라인 강의를 병행하여 진행됩니다.
2.2 교육 내용
AFPK 교육과정은 다음과 같은 6개 모듈로 구성되어 있습니다:
- 재무설계 개론 및 윤리
- 재무상태 분석과 평가
- 위험관리와 보험설계
- 투자설계
- 은퇴설계와 종업원복지
- 세금설계와 상속설계
2.3 자격시험 정보
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 시험 일정 | 연 4회 실시 (3월, 6월, 9월, 12월) |
| 시험 방식 | 객관식 100문항 (4지선다형) |
| 시험 시간 | 150분 |
| 합격 기준 | 70점 이상 (100점 만점) |
| 응시료 | 88,000원 (2025년 기준) |
| 합격률 | 평균 40~50% (회차별 상이) |
2025년 AFPK 시험 일정은 다음과 같습니다:
- 제1회: 2025년 3월 15일 (토)
- 제2회: 2025년 6월 21일 (토)
- 제3회: 2025년 9월 20일 (토)
- 제4회: 2025년 12월 13일 (토)
3. AFPK와 CFP의 차이점
AFPK와 CFP는 모두 재무설계 분야의 전문성을 인증하는 자격증이지만, 그 수준과 요구사